Киви (QIWI)

[murik]

Киви сделал ограничение на исходящие платежи и требовал предоставить скан паспорта и договора,я живу в Украине и у нас нет договоров на симки которые идут по пред оплате,пришлось ехать в офис и оформлять ее на контракт!!

Все сделали с женой и выслал им,прошло уже 14 дней и нет ответа с фрода!!!

Писали им с 4 разных почт,везде полный мороз,что делать!!

Вот думаю написать заяву в прокуратуру о хищении ден.средств,кто нибудь сталкивался с такими отморозками??!!

Изменено 21 февраля пользователем *Аннушка*

[Александр Круглов]

обратитесь на юридический форум Украины.

[murik]

обратитесь на юридический форум Украины.

Туда без толку писать,там аудитория и посещаемость нулевая,ответа там врядли я дождусь

[Александр Круглов]

Заявление в прокуратуру напишите с приложением копий всех документов.

[cs53]

Автор если ваше заявление в прокуратуру позволило вам без проблем получить свои деньги, то вы не по форумам ходили, а давно написали бы 10 заявлений. Вы и сами понимаете что заявление это пустой звук и ничем вам не поможет.

У вас никто деньги не похитил. Вам вполне ясно объяснили что счет заблокирован и просят у вас дополнительные документы, информацию и т д. И проверяют и могут еще что то попросить и время будет идти

Вы можете обратиться в суд, либо ждать и писать письма. Вполне возможно все решиться и так. Естественно не быстро. Может месяц, может три.

Вы не волнуйтесь особо, это бесполезно и вредно для здоровья. Пользуйтесь услугами банков в следующий раз. Там будет у вас больше прав, больше к вам внимания и уважения. Но банк это другой уровень, дороже вам обойдется

Вы кстати назовите сумму зависшую и что за операции проводите? Если вы так волнуетесь значит сумма не маленькая. Если операции ваши сомнительные то и проблемы у вас совершенно по делу. Много мошенничества делается через эту систему.

[murik]

сумма не велик 12000,но факт молчания со стороны фрод службы киви просто добивает!! Написали что процедура занимает до 5 дней,а времени прошло в 3 раза больше,все документы я им предоставил и с какой радости я должен ждать 3 месяца!? непонятно.

банк в моем случае не вариант,у меня взаиморасчеты по электр. валютам (киви яндекс)

[cs53]

Я вот не знаю правила киви, но вам то они известны? Там вероятно есть условия при которых счет могут заблокировать и проводить проверки.

Согласитесь для киви нет никакой выгоды без повода вас мучать. Ведь отобрать у вас деньги не принесет выгоды киви. Значит обычная проверка

Можете не пользоваться киви. Ведь если пользуетесь значит нет лучше варианта пока

[сергей45]

расскажу сейчас вам историю,которая случилась сегодня со мной.  вообщем на киви кошельке  лежало у меня 2000. я утром входил деньги были на счету. вот часа два назад вхожу на киви кошелек (по которому я всегда заходил). сервис пишет мне : ваш пароль истек Придумайте новый пароль,
он должен отличаться от предыдущего.   Ну вообщем пароль я поменял захожу в сервис а мне бац и денежек моих уже нету. в истории написано буд-то это я перевел их другому клиенту (как это было сделать,если у меня на киви кошельке стоит смс подтверждение операции), вообщем позвонил я на сайт,оператор говорит вы попали на мошенников и они вывели ваши деньги ( как это было сделать,если у меня смс подтверждение стоит? я не понимаю). оператор мне сказал срочно поменяй  пароль на кошельке.и Я его поменял сразу.  
  через пол часа вхожу  снова на сайт киви и мне опять пишет что вам нужно поменять пароль так как он устарел.( хотя я полчаса назад его поменял.после чего входил уже по новому паролю.) Вот выходит это не мошенники с нас снимают деньги а сам киви кошелек. вообщем Я полностью согласен  что Киви Сервис это настоящие мошенники !!!!!!!!!  Остерегайтесь их и будьте здоровы! 

Изменено 24 ноября, 2020 пользователем gleb
Убрал повтор

[*Аннушка*]

сергей45, перенесла Ваш пост в эту тему.

21 час назад, сергей45 сказал:

позвонил я на сайт,оператор говорит вы попали на мошенников и они вывели ваши деньги

Пишите оператору электронной платёжной системы официальное письменное заявление о розыске средств.

Обращаю внимание, что в Уголовном кодексе РФ есть статья 159.3 УК РФ "Мошенничество с использованием электронных средств платежа". Так что параллельно можете подать заявление в полицию.

Ознакомьтесь также со ст. 7 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 20.07.2020) "О национальной платежной системе".

21 час назад, сергей45 сказал:

выходит это не мошенники с нас снимают деньги а сам киви кошелек

Не надо делать подобных голословных обвинений. Признать кого-либо мошенником вправе только суд.

[GKA100]

После блокировки моего кошелька ждал 30 дней что б разблокировали и перевели на другой кошелек ,деньги перевели на другой мой кошелек но при попытке создать онлайн карту за 199 рублей они мне заблокировали другой кошелек. Служба поддержки написала мы обнаружили подозрительную активность ))) потом написали мы вынуждены расторгнуть с вами договор.

 

Написал в службу поддержки они сказали можем вам выплачивать на карту по 1000 р каждый месяц ))) так как ЦБ поставил ограничение

я попросил перевести на другой мой кошелек , на что ответили это не возможно ! пишу в поддержку теперь они вообще не отвечают.

сегодня подаю иск в суд , есть путевый юрист думаю нужно их наказать по полной )))

 

 

[*Аннушка*]

20 часов назад, GKA100 сказал:

сегодня подаю иск в суд

Можно ознакомиться с текстом? (без персональных данных)

20 часов назад, GKA100 сказал:

написали мы вынуждены расторгнуть с вами договор

Не видя условий договора, сложно что-либо порекомендовать. Надеюсь, что Ваш

20 часов назад, GKA100 сказал:

путевый юрист

ознакомился с документами и перепиской.

[minos66]

45 минут назад, *Аннушка* сказал:

Не видя условий договора, сложно что-либо порекомендовать.

Неважно, что в договоре. Стандартная процедура по ст. 7 115-ФЗ

 

Цитата

 

5.2. Кредитные организации вправе:

.............

расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом (за исключением клиента - физического лица, а также клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в соответствии с правилами внутреннего контроля такой кредитной организации) в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента в случае, предусмотренном пунктом 11 настоящей статьи.

 

 

 

Странно, торая часть сообщения пропала.... 

Короче, оспаривать что либо в части расторжения договора наверное бесперспективно. А вот то, что после расторжения договора деньги вывести не дают - это можно и нужно оспорить. Про "1000 в день", признаться впервые слышу, но уже ничему не удивлюсь.

[*Аннушка*]

1 час назад, minos66 сказал:

Стандартная процедура по ст. 7 115-ФЗ

Во-первых, указывайте, пожалуйста, реквизиты закона, на который ссылаетесь. В данном случае имелся в виду Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 10.07.2023) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Во-вторых, нет никаких подтверждений того, что GKA100

1 час назад, minos66 сказал:

отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

И с правилами внутреннего контроля мы не знакомы.

В-третьих, лично я вообще не уверена, что оператор электронной платёжной - это лицензированная кредитная организация.

Поэтому, minos66, это вам как неюристу

1 час назад, minos66 сказал:

Неважно, что в договоре.

А юристам - важно!

[minos66]

2 часа назад, *Аннушка* сказал:

Во-вторых, нет никаких подтверждений того, что GKA100

3 часа назад, minos66 сказал:

отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций

А он и не отнесен....😁

2 часа назад, *Аннушка* сказал:

И с правилами внутреннего контроля мы не знакомы.

И никто не ознакомит. Это как минимум коммерческая тайная, а вообще часто подобные скоринг-программы еще и предмет авторского права, например с элементами закрытого кода.... Есть рекомендации ЦБ какие операции считать подозрительными, но они слишком общие и это все таки рекомендации. А каждый банк сам себе систему контроля отстраивает.

2 часа назад, *Аннушка* сказал:

В-третьих, лично я вообще не уверена, что оператор электронной платёжной - это лицензированная кредитная организация.

В нашем случае именно Qiwi-банк ограничил вывод средств на другие счета в размере 1000 рублей в месяц. Не по своей воле, а выполняя предписания ЦБ РФ.  "Киви банк" частично ограничил вывод средств и снятие наличных из-за претензий ЦБ (tass.ru) Так что вопросы именно к банку.

Цитата

Киви-банк специализируется на осуществлении переводов денежных средств, онлайн-эквайринге, а также выдаче цифровых банковских гарантий. Флагманским продуктом банка является «QIWI Кошелек», также банк осуществляет функции оператора платежной системы Contact.

 

Изменено 9 ноября, 2023 пользователем minos66

[*Аннушка*]

В 09.11.2023 в 15:56, minos66 сказал:

он и не отнесен

Тогда зачем вы вводите участников форума в заблуждение, цитируя права кредитной организации?

В 09.11.2023 в 15:56, minos66 сказал:

Qiwi-банк ограничил вывод средств на другие счета в размере 1000 рублей в месяц

Не усматриваю из корневого поста GKA100 информации о банке.

Хотелось бы дождаться ответа от него лично. Дискуссии с вами, minoss66, мне не интересны.

[minos66]

1 час назад, *Аннушка* сказал:

Тогда зачем вы вводите участников форума в заблуждение, цитируя права кредитной организации?

Потому как он НЕ ОТНЕСЕН к низкой группе риска, потому с ним и расторгли договор за две подозрительные операции в течении года.😀

 

1 час назад, *Аннушка* сказал:

Не усматриваю из корневого поста GKA100 информации о банке.

А я усматриваю. QIWI Кошелек

 

oferta_lk.pdf

Зайдите на сайт ЦБ и посмотрите кому принадлежит лицензия 2241. Оператор Киви-кошелька Киви-банк.

Ну и наверное вы это ищите

Цитата

9.2. Оператор Сервиса вправе в одностороннем порядке расторгнуть Договор, заключенный с Пользователем на условиях настоящей Оферты, в случае нарушения Пользователем его условий или по иным основаниям, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации, а также без дополнительного объяснения причин. При расторжении Договора по инициативе Оператора Сервиса последний уведомляет Пользователя письмом по электронной почте (e-mail), указанной Пользователем или иным способом, предусмотренным условиями Оферты. В случае если на момент принудительного расторжения Договора Учетная запись Пользователя имеет не Нулевой Баланс, Пользователю необходимо распорядиться остатком денежных средств, составляющим Баланс Учетной записи Пользователя, направив Оператору Сервиса распоряжение по электронной почте (e-mail) с указанием реквизитов принадлежащего ему банковского счета для перечисления денежных средств, составляющих Баланс Учетной записи Пользователя. В случае предоставления Пользователем реквизитов нескольких принадлежащих ему банковских счетов для перечисления остатка денежных средств, Оператор Сервиса оставляет за собой право осуществления перевода данного остатка на любой из указанных Пользователем банковский счет. Распоряжение направляется Оператору Сервиса с приложением документов, указанных в п.4.4.2. Оферты, подтверждающих право данного Пользователя на указанные денежные средства, находящиеся на Балансе Учетной записи Пользователя (абз. 1 п. 4.11. настоящей Оферты). Возврат Пользователю денежных средств, составляющих Баланс Учетной записи Пользователя на момент расторжения Договора, осуществляется Оператором Сервиса в течение 45 (Сорока пяти) календарных дней с момента окончания проверки документов, предоставленных в соответствии с п. 6.5. настоящей Оферты, при получении соответствующего письменного распоряжения Пользователя. За перечисление денежных средств при расторжении Договора Оператором Сервиса взимается комиссия в соответствии с действующими Тарифами Оператора Сервиса.

 

Изменено 13 ноября, 2023 пользователем minos66

[*Аннушка*]

1 час назад, minos66 сказал:

Зайдите на сайт ЦБ и посмотрите кому принадлежит лицензия 2241. Оператор Киви-кошелька Киви-банк.

Рада, что у вас есть время для подобных поисков. Я работаю и времени на это нет.

[Дургун]

 

В 08.11.2023 в 16:46, GKA100 сказал:

После блокировки моего кошелька ждал 30 дней что б разблокировали и перевели на другой кошелек ,деньги перевели на другой мой кошелек но при попытке создать онлайн карту за 199 рублей они мне заблокировали другой кошелек. Служба поддержки написала мы обнаружили подозрительную активность ))) потом написали мы вынуждены расторгнуть с вами договор.

 

Написал в службу поддержки они сказали можем вам выплачивать на карту по 1000 р каждый месяц ))) так как ЦБ поставил ограничение

я попросил перевести на другой мой кошелек , на что ответили это не возможно ! пишу в поддержку теперь они вообще не отвечают.

сегодня подаю иск в суд , есть путевый юрист думаю нужно их наказать по полной )))

 

 

 

Здравствуйте, можете посоветовать юриста?

Изменено 26 декабря, 2023 пользователем gleb
удалил лишнее

[*Аннушка*]

В 26.12.2023 в 10:24, Дургун сказал:

можете посоветовать юриста?

Подобные вопросы решаются в личных сообщениях.

[*Аннушка*]

Банк России приказом от 21.02.2024 № ОД-266 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО) (рег. № 2241, город Москва). По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк России принял такое решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части первой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев к нему пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

КИВИ Банк (АО) не принял действенных мер для снижения рисков в своей деятельности, несмотря на активную надзорную работу Банка России, и продолжил проведение высокорисковых операций. 

Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчёты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.

Приказом Банка России от 21.02.2024 № ОД-267 в кредитную организацию назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Временная администрация будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

https://cbr.ru/press/pr/?file=638441030839855571BANK_SECTOR.htm