Почта банк не отдает деньги по наследству

[Flaff]

У моего отца при жизни были открыты в Почта-Банке два вклада - инвестиционный и депозитный. После его смерти и моего вступления в наследство, банк предоставил сведения по депозитному вкладу по запросу нотариуса, а сведения по инвестиционному вкладу отказался предоставлять. Мобильный банк, в котором были записи по операциям по вкладам, заблокирован, разблокировать его тоже отказываются. На каком основании банк может не предоставлять наследникам данные о вкладах и какие действия предпринять в данной ситуации?

[gleb]

31 минуту назад, Flaff сказал:

На каком основании банк может не предоставлять наследникам данные о вкладах и какие действия предпринять в данной ситуации?

Обратитесь в банк, они ответят, нужно знать что это был за продукт, условия размещения денег.

34 минуты назад, Flaff сказал:

по запросу нотариуса, а сведения по инвестиционному вкладу отказался предоставлять

что говорит нотариус, если есть письменный отказ, то должны быть указаны ссылки на НПА или условия договора инвестиционного продукта 

[Flaff]

Банк письменно не отказывает, просто на запрос нотариуса выдаёт сведения только по депозитному счёту, а про инвестиционный молчат. В мобильном банке были сведения по инвестиционному счёту, но я не сделал скриншот или выписку, а потом его заблокировали и разблокировать наотрез отказываются.

[Coldplay]

Что за инвестиционный вклад? Есть ссылка на описание такого продукта?

Если речь идет об инвестиционном счете, то вы обратились не по адресу: ПБ брокерские услуги не оказывает.

И, ЕМНИП, ток как агент выступает от имени Альфа-банка. Но это не точно, лень копать...

[*Аннушка*]

7 минут назад, Coldplay сказал:

Что за инвестиционный вклад? Есть ссылка на описание такого продукта?

Если речь идет об инвестиционном счете, то вы обратились не по адресу: ПБ брокерские услуги не оказывает.

100% речь об инвестиционном счёте.

По договору о брокерском обслуживании, договору доверительного управления клиент передаёт профессиональному участнику рынка ценных бумаг не только бездокументарные ценные бумаги, но и денежные средства, которые учитываются на специальном брокерском счете, счете доверительного управляющего, индивидуальном инвестиционном счете; права на такие денежные средства также являются самостоятельным объектом наследования. Согласно пункту 4 статьи 209 ГК РФ передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности к доверительному управляющему. Брокер также не становится собственником активов своего клиента, что следует из статьи 3 Закона о рынке ценных бумаг. В отношении ценных бумаг клиент обладает правом собственности, в отношении денежных средств - обязательственными правами (правами требования). Следовательно, в случае смерти клиента права на ценные бумаги и денежные средства переходят к наследникам в составе наследственной массы.
Таким образом, свидетельство о праве на наследство необходимо выдавать непосредственно на инвестиционные активы: акции, облигации, инвестиционные паи, учитывающиеся на счетах депо, индивидуальных инвестиционных счетах, счетах доверительного управляющего, открытых в рамках договора о брокерском обслуживании или договора доверительного управления, а также на денежные средства, переданные брокеру или управляющей компании для совершения сделок с финансовыми инструментами и полученные брокером или управляющей компанией по таким сделкам или в качестве дохода по ценным бумагам.

© КонсультантПлюс

В 10.11.2022 в 19:31, Flaff сказал:

какие действия предпринять в данной ситуации?

Просить нотариуса направить ещё один запрос в Управляющую компанию "Альфа-Капитал", правильно сформулировав его.

https://www.pochtabank.ru/service/individual_investment_bill

Обращаю внимание, что в настоящее время в законодательстве нет прямого ответа на вопрос, на какие объекты гражданских прав должна производиться выдача свидетельств о праве на наследство при наличии у наследодателя брокерских счетов и (или) индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Тем не менее анализ нормативно-правовых актов и актов применения права показывает, что исходя из ответа брокера направленные запросы, получив надлежащую оценку активов, находящихся на таких счетах наследодателя, для правильного исчисления тарифа (госпошлины), нотариусам необходимо выдавать свидетельство о праве на наследство как на активы, которые находятся на брокерских и (или) индивидуальных инвестиционных счетах, так и на права и обязанности по соответствующим договорам. Определяющим фактором здесь является схожесть правовой природы договора комиссии и агентского договора с договором о брокерском обслуживании и договором на ведение ИИС, а также вероятность изменения состояния соответствующих счетов наследодателя с даты его смерти до момента получения наследниками свидетельства о праве на наследство.