УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 16.07.2004 n 1476-У (ред. от 14.09.2005) О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЯ БАНКА РОССИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ БАНКОМ ХОДАТАЙСТВА О ПРЕКРАЩЕНИИ ПРАВА НА РАБОТУ С ВКЛАДАМИ (Зарегистрировано в Минюсте РФ 19.08.2004 n 5985)

Зарегистрировано в Минюсте РФ 19 августа 2004 г. N 5985ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
УКАЗАНИЕ
от 16 июля 2004 г. N 1476-У
О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ТРЕБОВАНИЯ БАНКА РОССИИ
О ПРЕДСТАВЛЕНИИ БАНКОМ ХОДАТАЙСТВА О ПРЕКРАЩЕНИИ
ПРАВА НА РАБОТУ С ВКЛАДАМИ
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 N 1613-У)
Банк России в соответствии со статьями 46 - 48 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52 (часть I), ст. 5029) (далее - Федеральный закон) устанавливает порядок направления требования Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 N 1613-У)
1. Требование Банка России о представлении банком ходатайства о прекращении права на работу с вкладами (далее - требование Банка России) направляется Банком России заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении в случаях:
1) отказа банка от участия в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьей 46 Федерального закона;
2) признания банка не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов в соответствии с правилами, установленными статьями 47 и 48 Федерального закона.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 N 1613-У)
2. Требование Банка России составляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию и направляется в банк территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью банка (далее - территориальное учреждение Банка России).
3. Требование Банка России подлежит направлению:
3.1. В случае отказа банка от участия в системе страхования вкладов - 1 апреля 2005 года.
3.2. В случае непредставления банком в соответствии с частями 6 и 7 статьи 45 Федерального закона повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после истечения срока для направления указанного ходатайства в соответствии с частью 7 статьи 45 Федерального закона, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального закона.
3.3. В случае вынесения Банком России отрицательного заключения по итогам рассмотрения повторного ходатайства о вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после принятия Банком России решения о вынесении указанного отрицательного заключения, за исключением случая обжалования банком указанного отрицательного заключения в соответствии с правилами, установленными частью 12 статьи 45 Федерального закона, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального закона.
3.4. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о неизменности отрицательного заключения по итогам рассмотрения заявления банка об обжаловании отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в последний день месячного срока после принятия Комитетом банковского надзора Банка России указанного решения, за исключением случая обжалования банком такого подтверждения Председателю Банка России в соответствии с правилами, установленными частью 12 статьи 45 Федерального закона, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального закона.
3.5. В случае принятия Председателем Банка России решения о неизменности отрицательного заключения по итогам рассмотрения заявления банка об обжаловании отрицательного заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе страхования вкладов - в месячный срок после принятия Председателем Банка России указанного решения, но не позднее 21 месяца со дня вступления в силу Федерального закона.
3.6. В случае принятия Комитетом банковского надзора Банка России решения о признании банка, состоящего на учете в системе страхования вкладов, не соответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов, установленным статьей 44 Федерального закона, в течение трех месяцев подряд - в срок, не превышающий 10 рабочих дней со дня принятия Комитетом банковского надзора Банка России указанного решения.
(пп. 3.6 введен Указанием ЦБ РФ от 14.09.2005 N 1613-У)
4. В соответствии с частью 2 статьи 47 и частью 3 статьи 48 Федерального закона в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2 - 3.6 пункта 3 настоящего Указания, Банк России вводит запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, который действует до дня прекращения права банка на работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций. Порядок введения запрета устанавливается федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 N 1613-У)
5. Банк обязан направить ходатайство о прекращении права на работу с вкладами (далее - ходатайство):
в случае, предусмотренном подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, - в месячный срок со дня получения требования Банка России;
в случаях, предусмотренных подпунктами 3.2 - 3.6 пункта 3 настоящего Указания, - в месячный срок со дня получения предписания Банка России о введении запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц.
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 N 1613-У)
6. Ходатайство составляется в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию и направляется в территориальное учреждение Банка России.
7. Банки, направившие ходатайство в Банк России в соответствии со статьей 46 Федерального закона, со дня направления указанного ходатайства не имеют права привлекать во вклады денежные средства физических лиц, а также зачислять дополнительные денежные средства на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до направления такого ходатайства. Информация об этом должна быть размещена в доступных для клиентов помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков, в день направления указанного ходатайства в Банк России.
8. При непредставлении банком, получившим требование Банка России в соответствии с подпунктом 3.1 пункта 3 настоящего Указания, ходатайства территориальное учреждение Банка России с 16 мая 2005 года вводит в указанном банке в порядке, установленном нормативными актами Банка России, ограничение на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на зачисление дополнительных денежных средств на счета по вкладам физических лиц, с которыми был заключен договор банковского вклада или договор банковского счета до введения указанного ограничения, сроком на 6 месяцев.
9. Территориальное учреждение Банка России обязано в течение 3 рабочих дней со дня направления банку требования Банка России, а также получения ходатайства направить указанную информацию в письменной форме в Банк России (Департамент банковского регулирования и надзора Банка России и Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России).
10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ


Приложение 1
к Указанию Банка России
от 16 июля 2004 г. N 1476-У
"О порядке направления требования
Банка России о представлении
банком ходатайства о прекращении
права на работу с вкладами"
(в ред. Указания ЦБ РФ от 14.09.2005 N 1613-У)
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК
РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ___________________________
(Банк России) (наименование банка, адрес)
_______________________________
(наименование территориального
учреждения Банка России, адрес)
_____________ _____________
На N ___________ от ___________
Требование о представлении ходатайства
о прекращении права на работу с вкладами
В связи с признанием _________________________________________
(наименование банка)
__________________________________________________________________
(отказавшимся от участия в системе страхования вкладов;
не соответствующим требованиям к участию
__________________________________________________________________
в системе страхования вкладов)
в соответствии со статьей _______________ Федерального закона "О
(46, 47 или 48)
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Банк России требует в срок не позднее "__" _____________ 200_ года
направить в Банк России ходатайство о прекращении права на работу
с вкладами.
_________________________________ _________ ___________________
(должность руководителя (подпись) (инициалы, фамилия)
территориального учреждения
Банка России)
М.П. территориального учреждения Банка России


Приложение 2
к Указанию Банка России
от 16 июля 2004 г. N 1476-У
"О порядке направления требования
Банка России о представлении
банком ходатайства о прекращении
права на работу с вкладами"
___________________________ ____________________________________
(наименование банка, адрес) (наименование территориального
учреждения Банка России, адрес)
___________ ___________
На N ________ от __________
Ходатайство о прекращении права
на работу с вкладами
В связи с ____________________________________________________
(отказом от участия в системе страхования вкладов;
признанием не соответствующим
__________________________________________________________________
требованиям к участию в системе страхования вкладов)
и в соответствии с требованием Банка России от "__" _________ 200_
года _____________________________________________________________
(наименование банка)
ходатайствует перед Банком России о прекращении права на работу с
вкладами.
_______________________ ___________ _____________________
(должность) (подпись) (инициалы, фамилия)
М.П. банка