Статья 20. Арбитражные управляющие. 1. Арбитражным управляющим может быть гражданин Российской Федерации, который соответствует следующим требованиям:

зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя;
имеет высшее образование;
имеет стаж руководящей работы не менее чем два года в совокупности;
сдал теоретический экзамен по программе подготовки арбитражных управляющих;
прошел стажировку сроком не менее шести месяцев в качестве помощника арбитражного управляющего;
не имеет судимости за преступления в сфере экономики, а также за преступления средней тяжести, тяжкие и особо тяжкие преступления;
является членом одной из саморегулируемых организаций.
2. Организация и проведение теоретического экзамена по программе подготовки арбитражных управляющих осуществляются комиссией, формируемой на условиях равного представительства федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством Российской Федерации, и образовательным учреждением.
3. Организация и проведение стажировки гражданина Российской Федерации в качестве помощника арбитражного управляющего осуществляются саморегулируемыми организациями арбитражных управляющих.
4. В целях настоящего Федерального закона руководящей работой признается работа в качестве руководителя юридического лица или его заместителя, а также деятельность в качестве арбитражного управляющего при условии исполнения обязанностей руководителя должника, за исключением случаев проведения процедур банкротства по отношению к отсутствующему должнику.
5. В случае, если в соответствии с настоящим Федеральным законом на арбитражного управляющего возлагаются полномочия руководителя должника, на него распространяются все требования и по отношению к нему применяются все меры ответственности, установленные федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации для руководителя такого должника.
В случае, если исполнение полномочий утвержденного арбитражным судом арбитражного управляющего связано с доступом к сведениям, составляющим государственную тайну, такой арбитражный управляющий должен иметь или получить допуск к государственной тайне.
6. Арбитражным судом не могут быть утверждены в качестве временных управляющих, административных управляющих, внешних управляющих или конкурсных управляющих арбитражные управляющие:
которые являются заинтересованными лицами по отношению к должнику, кредиторам;
в отношении которых введена процедура банкротства;
которые не возместили убытки, причиненные должнику, кредиторам, третьим лицам при исполнении обязанностей арбитражного управляющего;
которые дисквалифицированы или лишены в порядке, установленном федеральным законом, права занимать руководящие должности и (или) осуществлять предпринимательскую деятельность по управлению юридическими лицами, входить в совет директоров (наблюдательный совет) и (или) управлять делами и (или) имуществом других лиц;
которые не имеют заключенных в соответствии с требованиями настоящего Федерального закона договоров страхования ответственности на случай причинения убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве.
7. Документ, удостоверяющий соответствие представленной для утверждения кандидатуры арбитражного управляющего требованиям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, представляется в арбитражный суд саморегулируемой организацией арбитражных управляющих, членом которой он является.
8. Договор страхования ответственности признается формой финансового обеспечения ответственности арбитражного управляющего и должен быть заключен на срок не менее чем год с его обязательным последующим возобновлением на тот же срок.
Минимальная сумма финансового обеспечения (страховая сумма по договору страхования) не может быть менее чем три миллиона рублей в год.
Арбитражный управляющий в течение десяти дней с даты его утверждения арбитражным судом по делу о банкротстве должен дополнительно застраховать свою ответственность на случай причинения убытков лицам, участвующим в деле о банкротстве, в размере, зависящем от балансовой стоимости активов должника по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате введения соответствующей процедуры банкротства, а именно:
три процента балансовой стоимости активов должника, превышающей сто миллионов рублей, при балансовой стоимости активов должника от ста до трехсот миллионов рублей;
шесть миллионов рублей и два процента балансовой стоимости активов должника, превышающей триста миллионов рублей, при балансовой стоимости активов должника от трехсот миллионов рублей до одного миллиарда рублей;
двадцать миллионов рублей и один процент балансовой стоимости активов должника, превышающей один миллиард рублей, при балансовой стоимости активов должника более чем один миллиард рублей.
9. Утвержденные арбитражным судом арбитражные управляющие являются процессуальными правопреемниками предыдущих арбитражных управляющих.
Комментарий к статье 20
1. Комментируемая статья регламентирует статус важнейшего субъекта конкурсного права - арбитражного управляющего. Отметим, что гражданскому праву не известен субъект, обладающий подобными компетенцией и значением, позволяющими определить действия, осуществляемые по отношению к должнику. Поэтому нецелесообразно пытаться определить статус управляющего через какую-либо гражданско-правовую конструкцию - орган, представителя, доверительного управляющего и т.п.
Арбитражный управляющий действует на всех судебных стадиях процесса соответственно в виде временного, административного, внешнего, конкурсного управляющих. Каждый последующий является процессуальным правопреемником предыдущего. Не исключены ситуации, когда одно и то же лицо будет последовательно назначаться каждым из названных управляющих (в этом случае ему каждый раз необходимо будет пройти процедуру избрания и утверждения).
2. Арбитражным управляющим, как следует из п. 1 комментируемой статьи, может быть только физическое лицо. Между тем в ряде случаев целесообразно назначение юридических лиц - управляющих компаний. Юридические лица для повышения своей деловой репутации заботились бы о своих работниках, осуществляющих полномочия управляющих, и контролировали бы их деятельность; при этом гораздо проще было бы решить вопрос о привлечении управляющего (компании) к ответственности, порядке ее реализации, минимальном размере имущества и т.д.
3. Арбитражным управляющим может быть только гражданин Российской Федерации. Таким образом, Закон ограничивает правоспособность иностранных граждан и лиц без гражданства.
4. Для назначения управляющим кандидат должен отвечать определенным требованиям, которые могут быть названы позитивными (должны присутствовать) и негативными (должны отсутствовать). И позитивные, и негативные требования необходимы в совокупности.
К позитивным требованиям относятся следующие:
1) регистрация в качестве индивидуального предпринимателя. Арбитражное управление - предпринимательская деятельность; проявляется это в том, что управляющий получает вознаграждение из имущества должника - соответственно при отсутствии или недостаточности имущества рискует никакого вознаграждения не получить;
2) высшее образование (комментируемая статья не уточняет, какое именно, однако это может иметь значение как дополнительное требование, установленное ст. 23 Закона);
3) стаж руководящей работы в совокупности не менее двух лет. Пункт 4 комментируемой статьи устанавливает, что для целей Закона руководящей считается: а) работа в качестве руководителя юридического лица либо заместителя руководителя (очевидно, имеется в виду также и осуществление деятельности от имени юридического лица без доверенности в силу указания об этом в учредительных документах); б) работа в качестве арбитражного управляющего при условии исполнения обязанностей руководителя должника (т.е. на стадии наблюдения, если руководитель отстранялся от исполнения обязанностей; на стадии внешнего управления либо конкурсного производства) за исключением проведения процедур банкротства отсутствующего должника (что исключает осуществление функций руководителя, так как должник не функционирует). Таким образом, требование стажа предполагает осуществление претендентом хозяйственной деятельности по управлению компанией. Следует обратить внимание, что в соответствии с ч. 3 п. 4 ст. 231 Закона в течение года с момента вступления его в силу в качестве стажа руководящей работы учитывается деятельность сроком не менее года в качестве арбитражного управляющего, за исключением осуществления такой деятельности по отношению к отсутствующему должнику (при этом не имеет значения, выполнял либо нет управляющий функции руководителя);
4) сдача теоретического экзамена по программе подготовки арбитражных управляющих. Пункт 2 комментируемой статьи устанавливает, что организация и проведение этого экзамена осуществляются комиссией, формируемой на условиях равного представительства федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным Правительством РФ, и образовательным учреждением. Представляется, что разработка программ для сдачи такого экзамена будет осуществлена Правительством РФ либо в соответствии с его поручением компетентной организацией;
5) стажировка в качестве помощника арбитражного управляющего сроком не менее шести месяцев; организацию и проведение этой стажировки п. 3 комментируемой статьи относит к компетенции саморегулируемых организаций управляющих;
6) наличие договора страхования ответственности на случай причинения вреда лицам, участвующим в деле о банкротстве. В п. 8 комментируемой статьи установлено, что указанный договор страхования является формой финансового обеспечения ответственности арбитражного управляющего; он должен быть заключен сроком не менее чем на один год с условием последующего возобновления на тот же срок; страховая сумма (минимальная сумма финансового обеспечения) не может быть менее 3 млн. руб. в год.
В настоящее время не предъявляется требований к наличию лицензии - в Федеральном законе от 08.08.2001 N 128-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности" (в ред. от 10.01.2003), ст. 17 которого предусматривает исчерпывающий перечень видов такой деятельности, арбитражного управления нет. Обратим внимание, что в соответствии с п. 4 ст. 231 Закона в течение года после вступления его в силу управляющими могут утверждаться лица, не сдававшие теоретический экзамен, не проходившие стажировку, не являющиеся членами саморегулируемых организаций, если они имели лицензию управляющего, которая не была отозвана или аннулирована.
К негативным признакам (т.е. тем, которые не должны присутствовать применительно к кандидатуре управляющего) относятся следующие:
1) судимость. Этот негативный признак без какого-либо уточнения содержался и в Законе 1998 г. Часть 7 п. 1 комментируемой статьи устанавливает, что препятствием для назначения субъекта управляющим является судимость: а) за любые преступления в сфере экономики; б) за преступления в любой сфере средней тяжести, тяжкие, особо тяжкие.
Вызывает проблемы ответ на вопрос о том, является ли препятствием судимость снятая или погашенная: с одной стороны, снятие (погашение) судимости прекращает ее последствия, с другой - имеются в виду последствия уголовно-правовые. Для того чтобы нормы уголовного права о снятии и погашении судимости применить в конкурсном праве, необходимо прямое указание Закона, которое отсутствует - есть лишь указание на понятие "судимость" и связанные с ним последствия;
2) заинтересованность по отношению к должнику или любому из кредиторов (заинтересованность определяется по правилам ст. 19 Закона);
3) осуществление процедур банкротства в отношении управляющего - индивидуального предпринимателя. Часть 3 п. 6 комментируемой статьи, содержащая это правило, не уточняет, что именно имеется в виду - любая процедура либо только конкурсное производство;
4) наличие неудовлетворенных требований к кандидатуре о возмещении убытков, причиненных должнику, кредиторам, третьим лицам при исполнении в прошлом обязанностей арбитражного управляющего (осуществление полного расчета с указанными субъектами дает кандидату в арбитражные управляющие шанс быть назначенным таковым);
5) дисквалификация либо лишение (в порядке, установленном законодательством) права занимать руководящие должности и (или) осуществлять предпринимательскую деятельность по управлению юридическими лицами, входить в Совет директоров (наблюдательный совет) и (или) управлять делами и (или) имуществом других лиц (соответствующее решение предусматривает срок дисквалификации или лишения названных прав). Порядок дисквалификации определяется нормами КоАП РФ и УК РФ.
Все указанные требования должны присутствовать (либо отсутствовать) одновременно. Соответствие кандидатуры всем требованиям (позитивным признакам) подтверждается документом, выдаваемым саморегулируемой организацией, членом которой управляющий является (если он не является членом данных организаций, что возможно в течение года в соответствии с п. 4 ст. 231 Закона, то, очевидно, необходимые документы должен будет предоставить он сам).
5. Следует отметить, что Правительство РФ своим Постановлением N 586 от 19.09.2003 "О требованиях к кандидатуре арбитражного управляющего в деле о банкротстве стратегического предприятия или организации" установило, что для данной категории арбитражных управляющих необходимо соблюдение следующих дополнительных требований:
- стаж работы на предприятиях или в организациях оборонно-промышленного комплекса либо на иных стратегических предприятиях или в организациях не менее 5 лет, из них не менее одного года стажа руководящей работы;
- участие в качестве арбитражного управляющего не менее чем в двух делах о банкротстве, за исключением дел о банкротстве отсутствующего должника;
- отсутствие фактов отстранения от осуществления обязанностей управляющего в связи с их неисполнением или ненадлежащим исполнением в течение последних трех лет;
- высшее образование одного из трех видов: юридическое, экономическое либо по специальности, соответствующей сфере деятельности должника.
Предъявление дополнительных требований к арбитражным управляющим в деле о банкротстве стратегических предприятий соответствует нормам ст. 193 Закона, предоставляющей Правительству РФ соответствующие полномочия.
6. Пункт 5 комментируемой статьи устанавливает, что, если на арбитражного управляющего возлагаются полномочия руководителя должника (это возможно в любом случае только на стадиях внешнего управления и конкурсного производства; если отстранение руководителя за допущенные нарушения осуществляются на стадиях наблюдения либо финансового оздоровления, то управляющий его место занять не может), на него распространяются все требования и по отношению к нему применяются все меры ответственности, установленные федеральными законами и иными нормативными и правовыми актами РФ для руководителя должника. Из этого следует, что требования и ограничения, а также ответственность, установленные для руководителя учредительными документами должника (которые не являются нормативными актами), к управляющему, исполняющему функции руководителя, не применяются.
7. При исполнении полномочий управляющий может столкнуться с необходимостью изучения документов, составляющих государственную тайну. Такой управляющий, как указано в ч. 2 п. 5 комментируемой статьи, должен иметь допуск к государственной тайне либо получить такой допуск. Без получения допуска управляющий не сможет работать с секретными документами и материалами. Возникает вопрос: является ли отсутствие допуска основанием для отстранения (либо неназначения) управляющего, если он имеет возможность не знакомиться с секретными материалами?
8. Нарушения со стороны управляющих, допускаемые ими при исполнении обязанностей - явление достаточно распространенное, и, как правило, такие нарушения приводят к возникновению убытков у должника, кредиторов либо третьих лиц. Однако практически неизвестны случаи, когда эти убытки возмещались. Можно выделить две причины:
- сложности в доказывании причинной связи между убытками и действиями управляющего;
- сложности в процессе реализации ответственности, так как управляющий - физическое лицо, которое может не обладать и тысячной долей средств, необходимых для возмещения причиненных им убытков.
Закон делает попытку решить проблему. Во-первых, как отмечалось выше, ч. 6 п. 6 и п. 8 комментируемой статьи введено новое требование к кандидатуре управляющего - наличие договора страхования ответственности (подробнее о нем было сказано выше). Во-вторых, это дополнительное требование страхования ответственности, названное в ч. ч. 3 - 6 п. 8 комментируемой статьи. В течение десяти дней с даты утверждения судом кандидатуры арбитражного управляющего он обязан заключить еще один (помимо уже имеющегося у него) договор страхования ответственности на случай причинения вреда лицам, участвующим в деле о банкротстве. Размер страховой суммы зависит от балансовой стоимости активов должника на последнюю отчетную дату, предшествующую дате введения соответствующей процедуры. Зависимость установлена следующая:
- если активы должника стоят от 100 до 300 млн. руб., то страховая сумма определяется в 3% стоимости активов, превышающей 100 млн. руб.;
- если активы должника стоят от 300 млн. до 1 млрд. руб., то страховая сумма должна быть равна 6 млн. и 2% балансовой стоимости, превышающей 300 млн. руб.;
- если стоимость активов превышает 1 млрд. руб., то страховая сумма должна быть равна 20 млн. руб. и 1% от балансовой стоимости, превышающей 1 млрд. руб.
Отметим, что второй договор страхования ответственности может и не заключаться, если размер активов должника меньше 100 млн. руб.
Очевидно, что расходы, связанные с заключением управляющим договоров страхования (в частности, суммы страховых премий), не подлежат возмещению управляющему - он имеет право только на установленное вознаграждение.