Займ от ООО физ.лицу и ФЗ от 21.12.2013 N 353-ФЗ

[buh-unior]

Добрый день!

Помогите, пожалуйста, разобраться с федеральным законом от 21.12.2013 N 353-ФЗ.

Пусть есть ООО деятельность которой не связана с деятельностью МФО (микрофинансовая организация).

Если правильно понимаю, то согласно статье 3 п. 5., если у ООО 4 и более договора займа в год физ.лицу, то проверяющие могут посчитать, что ООО ведет незаконную деятельность, которая подпадает под требования закона об МФО, статья 14.56 (штраф от 200 тыс.руб до 500 тыс.руб).
Так ли это? Что понимается под годом - календарный год т.е. с 1 января по 31 декабря или же год с момента выдачи первого займа? Условно говоря выдали займ 1 сентября 2017 г. и общее кол-во займов не должно превышать 3х до 1 сентября 2018 г?
Если займ выдается в течение года одному и тому же физ.лицу 5 раз - по данному ФЗ это нарушение?

Спасибо!

[buh-unior]

Добрый день!
Федеральный закон 353-ФЗ ст.3 п.1 пп.5 - обычным ООО запрещает выдавать займы физ.лицам более 3х займов в год.
Есть ли исковая давность по данному ФЗ?
1. К примеру фирма за год выдала 5 займов - проходит какое-то определенное время и если за это время не было претензий со стороны проверяющих органов - то считается наступила исковая давность?

2. В рамках одного договора - сумма займа передается заемщику 5 разными частями в разное время (общее время передачи 1.5 месяца). Будет ли тогда это считаться нарушением?

[Малыгин Олег]

автор, вопросы похожие, но не совсем понятен смысл обращения на форум.

18 часов назад, buh-unior сказал:

Если займ выдается в течение года одному и тому же физ.лицу 5 раз - по данному ФЗ это нарушение?

 

6 минут назад, buh-unior сказал:

В рамках одного договора - сумма займа передается заемщику 5 разными частями в разное время (общее время передачи 1.5 месяца). Будет ли тогда это считаться нарушением?

о какой ответственности за нарушения закона вы беспокоитесь?

если об административной, то срок давности определяется в статье 4.5 коап.

 

[buh-unior]

1 час назад, Малыгин Олег сказал:

о какой ответственности за нарушения закона вы беспокоитесь?

А какие виды ответственности предусмотрены за нарушение 353-ФЗ ст.3 п.1. пп.5 (выдача ООО займа физ.лицу более 3х в год)?

Изменено 11 января, 2018 пользователем buh-unior

[ghhg]

а вы практически с таким встречались? Чтобы наказывали за обычную хозяйственную деятельность? Я нет. Хотя у клиентов и проверки были, и займов побольше трех. А вы говорите об одном договоре, по которому сумма займа поступала заемщику частями. А даже не о трех. Так чего беспокоиться?

к вашему случаю, если у вас только один заемщик, этот закон вообще не имеет отношения, это же не систематическая деятельность. Многие так аффлированным лицам выдают.